Банковская гарантия на возврата аванса

Гарантии на участие, исполнение и финансирование

Оставить заявку

Преимущества банковских гарантий в Локо

Комиссия от 2%

Без обеспечения и залога

Выдача в рамках лимита за 1 день

Персональный менеджер

Как получить банковскую гарантию возврата аванса

Оформите заявку

Уточним детали и вынесем решение в течение дня

Подпишите договор

Онлайн с помощью электронной подписи

Получите гарантию

Направим документы курьерской службой

Почему выбирают Локо

Локо 30 лет

Успешно работаем на финансовом рынке

ТОП‑50

По собственному капиталу, по данным Интерфакс

ТОП‑60

По размеру активов, по данным Интерфакс

Рейтинг А‑(RU)

Высокий кредитный рейтинг, по данным HPA и АКРА

Предложения для участников и исполнителей контрактов в рамках 44‑ФЗ и 223‑ФЗ

Тендерные гарантии и кредиты, гарантии на обеспечение исполнения контракта/возврата аванса, финансирование исполнения контракта

Семенец Анатолий

Вице-президент

+7 (495) 739-55-55 (доб. 5451)

asemenets@lockobank.ru

Игнатов Дмитрий

Вице-президент

+7 (495) 739-55-55 (доб. 5448)

dignatov@lockobank.ru

Полезная информация

Условия предоставления

Документы

Частые вопросы о банковской гарантии возврата авансового платежа

Требования к принципалу

возраст бизнеса от 6 мес.;
резидент РФ;
субъект МСП (209-ФЗ);
не убыточная деятельности по итогам года;
не состоит в реестре недобросовестных поставщиков или дисквалифицированных лиц;
не признан банкротом и не находится в стадии ликвидации;
отсутствие задолженности по налогам.

Требование к контракту

падение не более 50% от НМЦ контракта;
предмет контракта не связан с возведением зданий/сооружений;
срок гарантии не более 5 лет.

Пакет документов

паспорт ЕИО и собственников компании;
устав и протокол/решение о назначении ЕИО;
налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощённой системы налогообложения (для ИП);
квартальная финансовая отчётность (по гарантиям от 10 млн. рублей).

Общие условия договора о предоставлении банковских гарантий (от 09.01.2025г.)

927.55 кб.

Что такое БГ на возврат аванса?

Гарантия на возврат аванса - это соглашение по которому банк обязан выплатить заказчику сумму равную авансу по контракту, в случае нарушения поставщиком своих обязательств. Для контрактов, предусматривающих выплату аванса, условие об обязательстве гаранта по возврату аванса включается в гарантию исполнения обязательств по контракту, таким образом, выпускается одна гарантия, обеспечивающая и исполнение обязательств, и аванс. Текст независимой гарантии в этом случае должен содержать информацию о сумме аванса и обязанности гаранта по его возврату, а размер гарантии составляет сумму равную авансовому платежу.

Правила и условия авансовой гарантии

Все правила и условия предоставления банковских гарантий (БГ) описаны в законодательных актах, регулирующих использование этого инструмента. Когда принципал выбирает банк для выдачи гарантии, он должен ознакомиться с условиями гарантийных обязательств и требованиями, предъявляемыми к финансовой организации.

Что указывается в авансовой банковской гарантии?

Банковская гарантия возврата авансового платежа включает в себя следующую информацию:

срок действия банковской гарантии;
данные о принципале — исполнителе контракта, которому выплачивается аванс;
информация о бенефициаре, выплачивающем аванс;
наименование банка, который предоставляет обеспечение на получение аванса при несоблюдении условий исполнения обязательства по контракту со стороны подрядчика;
перечень обязательств из контракта, для которых оформляется банковская гарантия;
сумма выплаты по БГ в случае нарушения исполнителем своих обязательств и условия, при которых банк обязуется выплатить определённые суммы денежных средств;
обстоятельства, при которых гарант выплачивает компенсацию;
дата выдачи БГ или независимой гарантии.

Также банковская гарантия может предусматривать дополнительное обеспечение (при наличии требований предоставить банку залог). Если такое условие есть, оно также должно быть отражено. После оформления документ вносится в реестр банковских гарантий.

Требования к гаранту в авансовой банковской гарантии

Требования, предъявляемые к гаранту авансовой банковской гарантией, принципиально не отличаются от требований к другим видам банковских гарантий. До 2015 года гарантом мог выступать только банк, но затем законодательство было изменено. Теперь в заключении сделок могут участвовать любые коммерческие организации. Однако для поставщика предпочтительнее запрашивать банковскую гарантию на возврат предоплаты именно в банке.

Требования к получателю

Все банки устанавливают свои требования к заявителям, желающим получить банковскую гарантию на возврат денежных сумм при получении предоплаты. Эти требования, как и стоимость банковской гарантии, могут различаться в зависимости от банка. Обычно при рассмотрении заявки на выдачу банковской гарантии банки обращают внимание на следующие факторы:

срок деятельности компании — не менее 9–12 месяцев;
стабильный доход;
отсутствие убытков;
оборот по расчётному счёту за последние 6 месяцев;
наличие у компании собственных ресурсов для выполнения контрактных обязательств.

Каждый банк имеет право самостоятельно определять критерии оценки клиентов и предлагать свои условия предоставления банковских гарантий.

Какие потребуются документы для оформления?

Для получения независимой гарантии необходимо предоставить банку следующие документы:

Если Принципал - Юридическое лицо:

устав в действующей редакции;
протокол/решение о назначении/продлении полномочий руководителя;
(для гарантий от 10 млн. рублей);
паспорт РФ руководителя/учредителей;
квартальная отчетность (для гарантий от 10 млн. рублей)

Если Принципал - Индивидуальный предприниматель:

паспорт РФ;
финансовая отчетность в соответствии с применяемым режимом налогообложения.

Какие требования предъявляются к банкам, выдающим независимые банковские гарантии?

Банк должен соответствовать следующим требованиям:

быть лицензированным Центральным банком на осуществление деятельности; :
иметь собственный капитал не менее 300 млн. руб.; :
получить рейтинг хотя бы одного рейтингового агентства:

- АКРА, не ниже уровня "B(RU)" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "B+(RU)");

- "Эксперт РА", не ниже уровня "ruВ" (с 1 января 2021 года - не ниже уровня "ruB+")

Органом, отвечающим за установление требований к финансовым организациям, которые выдают гарантии по 44-ФЗ и 185-ФЗ (615-ПП), является Министерство Финансов, оно ведет реестр с открытым доступом, его можно посмотреть в любой момент.

КБ «ЛОКО-Банк» полностью соответствует всем требованиям.

Каков срок действия банковской гарантии?

Срок действия гарантии устанавливается в договоре между банком и принципалом. Он должен быть не менее срока исполнения обязательств по контракту и не более пяти лет.

Каковы последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом обязательств по государственному контракту?

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, по контракту могут быть начислены штрафы, пени и неустойки, а также контракт может быть расторгнут в одностороннем порядке. Исполнитель обязан уплатить Заказчику предусмотренные неустойки, штрафы и пени, если же сумма неустойки недостаточна для покрытия убытков заказчика, или Исполнитель по какой-либо причине не оплатил сумму претензии в полном объеме и в установленный срок, Заказчик вправе обратиться к гаранту за выплатой суммы по независимой гарантии.

Как осуществляется выплата по независимой банковской гарантии?

Выплата по гарантии производится банком в течение срока, установленного условиями независимой гарантии, как правило, этот срок составляет пять рабочих дней после получения требования бенефициара. Сумма выплаты не должна превышать сумму гарантии.